روبوت المحادثة .. من الإجابة على استفسارات العملاء وخدمات التمويل الشخصي، وطلبات القروض، وإدارة الحسابات، ومكافحة الغش، إلى تقديم المشورة في طريقة الاستثمار، ثم أخيرا التسويق والمبيعات، هذه 7 استخدامات على سبيل المثال يمكن أن يقدمها روبوت المحادثة تستفيد منها إدارات البنوك والعملاء معا.
فـ روبوت المحادثة Chatbot يمكن أن يوفر طريقة مريحة وسهلة تساعد الأفراد في إدارة شؤونهم المالية الشخصية ومنع الاحتيال.
وروبوت المحادثة هو برنامج كمبيوتر يستخدم الذكاء الاصطناعي (AI) لمحاكاة المحادثات التقليدبة بين الأفراد على غرار أداة الذكاء الاصطناعي الشهيرة شات جي بي تي ChatGPT، مما يوفر مساعدة سريعة وفعالة للمستخدمين. ويمتلك روبوت المحادثة في الصناعة المصرفية القدرة على إحداث ثورة في طريقة التفاعل بين العملاء ومؤسساتهم المالية.
اقرأ أيضًا.. هل يمكن للروبوت التفكير مثل البشر قريبا؟
روبوت المحادثة في البنوك: توفير للوقت والتكلفة
1-خدمة الزبائن: يتم استخدام روبوت المحادثة بشكل متزايد في الصناعة المصرفية لتقديم خدمة فعالة للعملاء توفر على الوقت والكلفة. يمكن للعملاء التفاعل مع روبوتات المحادثة للحصول على إجابات لاستفساراتهم المتعلقة بالخدمات المصرفية وحل المشكلات المتعلقة بحساباتهم أو معاملاتهم أو منتجاتهم. يمكن أيضًا برمجة الروبوتات لتقديم استجابات مخصصة للعملاء مما يعزز تجربة العميل.
يمكن أن توفر هذه الروبوتات دعم للعملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع مما يسمح للعملاء بالحصول على المساعدة في أي وقت من النهار أو الليل دون الحاجة إلى انتظار ممثل خدمة العملاء. يمكن أن يؤدي ذلك إلى تقليل أوقات الانتظار بشكل كبير وتحسين رضا العملاء.
كما يمكن لروبوتات الدردشة التعامل مع استعلامات متعددة في وقت واحد مما يمكنهم من التعامل مع عدد كبير من طلبات العملاء بكفاءة مما يؤدي الى توفير الوقت والمال على البنوك بسبب انخفاض الحاجة إلى عدد الموظفين في خدمة العملاء.
2-التمويل الشخصي: يمكن استخدام روبوت المحادثة Chatbot الادارة الشوؤن المالية الشخصية مثل إعداد الميزانية وتقديم المشورة المالية. يمكن لروبوتات الدردشة ايضًا تقديم توصيات مخصصة بناءً على عادات الإنفاق لدى المستخدم والأهداف المالية بالإضافة الى مساعدة المستخدمين على تتبع نفقاتهم ومدخراتهم. على سبيل المثال يمكن أن يساعد برنامج الدردشة الآلي المستخدم في تحديد الميزانية وتذكيره عندما يقترب من حد الإنفاق الخاص به في فئة معينة.
علاوة على ذلك، يمكن أن يساعد روبوت المحادثة المستخدمين في العثور على أفضل المنتجات المالية مثل بطاقات الائتمان والقروض وبوالص التأمين. يمكنهم مقارنة الخيارات المختلفة وتقديم التوصيات بناءً على احتياجات المستخدم وتفضيلاته.
اقرأ يضًا.. الروبوتات محل البشر.. توقعات بخسارة 14 مليون وظيفة في 2027
روبوت المحادثة في البنوك: يمنع الغش
3-طلبات القروض: يمكن استخدام روبوت المحادثة في تطبيقات طلبات القروض لتبسيط العملية وتقديم دعم للعملاء على مدار الساعة وطوال أيام الأسبوع. يمكن لبرنامج روبوت المحادثة توجيه المستخدمين خلال عملية التقديم والإجابة على الأسئلة وتقديم تحديثات في الوقت الفعلي عن حالة تطبيقهم. ومن خلال أتمتة أجزاء من عملية طلب القرض يمكن أن تساعد برامج الدردشة الآلية في تقليل الأخطاء وأوقات المعالجة مما يؤدي إلى تسريع عملية الموافقات على القروض. يمكن أن تساعد روبوتات الدردشة أيضًا في جمع الوثائق الضرورية والتحقق من معلومات المستخدم.
4-ادارة الحساب: يمكن أن تساعد روبوتات الدردشة العملاء في إدارة حساباتهم من خلال توفير معلومات رصيد الحساب وإعداد المدفوعات التلقائية وتحديث المعلومات الشخصية. على سبيل المثال، يمكن أن يساعد روبوت المحادثة الخاص بمصرف Wells Fargo، المسمى Greenhouse، العملاء في إدارة حساباتهم من خلال توفير معلومات عن الارصدة وإعداد المدفوعات وحتى تتبع أنماط الإنفاق.
5-منع الغش: يمكن استخدام الـChatbots في منع الاحتيال في الخدمات المصرفية. يمكن أن تؤدي الأنشطة الاحتيالية إلى خسائر مالية كبيرة لكل من العملاء والمؤسسات المالية. يمكن أن تساعد روبوتات الدردشة في منع الاحتيال من خلال مراقبة وتحليل سلوك العملاء ومعاملاتهم في الوقت الفعلي لاكتشاف أي نشاط مشبوه. يمكن أيضًا برمجة الـChatbots لإرسال تنبيهات للعملاء في حالة وجود نشاط غير عادي أو معاملات مشبوهة.
بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن تساعد روبوتات المحادثة العملاء في الإبلاغ عن النشاط الاحتيالي وتقديم إرشادات حول الخطوات التالية التي يجب اتخاذها. على سبيل المثال، يمكن أن يساعد روبوت الدردشة من Mastercard، المسمى Kai، في تحديد الأنشطة المشبوهة وتنبيه العملاء بمحاولات الاحتيال المحتملة على حساباتهم.
اقرأ أيضًا.. روبوتات تداول العملات المشفرة.. كيف نستفيد من AI؟
روبوت المحادثة في البنوك: يقدم التوصيات
6-المساعدة في الاستثمار: يمكن أن تقدم روبوتات الدردشة المشورة بشأن الاستثمار وتوصيات إدارة المحافظ بناءً على تفضيلات العملاء وقابلية المخاطرة وأهداف الاستثمار. على سبيل المثال، يستطيع أن يوفر الـchatbot الخاص بـ Wealthfront المشورة بشأن الاستثمار وتوصيات إدارة المحافظ بناءً على تفضيلات العملاء ومدى تقبلهم للمخاطرة.
7-التسويق والمبيعات: يمكن لـ Chatbots الترويج للمنتجات والخدمات المصرفية ومساعدة العملاء على فتح حسابات جديدة أو تعديل حساباتهم الحالية وتقديم توصيات مخصصة بناءً على احتياجاتهم وملفاتهم المالية. على سبيل المثال، يمكن لـ Ally Assist الخاص بـAlly Bank ، تقديم توصيات مخصصة ومساعدة العملاء على فتح حسابات جديدة أو تعديل حساباتهم الحالية.