تُقدم العملات المشفرة عالمًا جديدًا من الفرص للمستثمرين، لكنها تنطوي أيضًا على مخاطر فريدة. يُعدّ فهم هذه المخاطر، خاصة الاحتيال، أمرًا ضروريًا لحماية نفسك من الوقوع ضحية للمجرمين.
وفي الوقت الذي تجذب العملات المشفرة المستثمرين نظرًا لإمكانية تحقيق عوائد مرتفعة بسرعة، من المهم أن تتذكر أن العملات المشفرة استثمارات مضاربة للغاية، وتخضع لتقلبات كبيرة في الأسعار.
وإلى جانب التقلبات، تُعدّ العملات المشفرة عرضة لعمليات الاحتيال والأنشطة غير القانونية.
ولهذه الأسباب، يجب على المستثمرين أن يكونوا حذرين من عمليات الاحتيال التي حدد الخبراء وفقا لموقع بيزنس إنسايدر 5 طرق هي الأشهر فيها.
1. التلاعب بالسوق
1. التلاعب بالسوقالتلاعب بالسوق هو محاولة متعمدة للتأثير بشكل مصطنع على أسعار الأصول أو التدخل فيها، وعادة، يتلاعب المحتالون بالأسواق لترجيح كفة الميزان لصالحهم وتحقيق عوائد سريعة.
وتندرج العديد من أنشطة التجارة غير المشروعة تحت هذا المصطلح الشامل، بما في ذلك:
الانتحال: يؤدي هذا إلى خلق وهم الزخم عن طريق وضع أوامر شراء أو بيع وهمية، والتي يتم إلغاؤها قبل تنفيذها، وكثيرًا ما يستخدم المحتالون حسابات وهمية وروبوتات لإجراء عمليات تداول كبيرة، مما يعطي المستثمرين الآخرين انطباعًا بأن الطلب إما يتزايد أو يتناقص.
معرفة المعاملات المستقبلية: هذه هي ممارسة إجراء الصفقات بناءً على معرفة المعاملات المستقبلية، فعلى سبيل المثال، يمكن لعمال المناجم أو مشغلي العقد الحصول على نظرة ثاقبة للصفقات المعلقة، ويمكنهم بعد ذلك الاستفادة من وصولهم الداخلي لإجراء صفقات مربحة قبل التقلبات الكبيرة في الأسعار.
التقلب: هذا هو التداول المفرط من قبل الوسيط في حساب العملة المشفرة الخاص بالعميل لتوليد عمولات إضافية، ويمكن لشركات إدارة الأصول الحصول على رسوم لإدارة مقتنيات العملات المشفرة،ولذلك، يمكن للوسطاء الشائنين إساءة استخدام هيكل الدفع القائم على العمولة للاستفادة من العملاء غير المدركين.
اقرأ أيضًا.. هل تصبح العملات المشفرة في يد الجميع؟
علاوة على الرسوم غير المبررة، قد يتحمل الأفراد المتأثرون أيضًا التزامات ضريبية غير ضرورية نتيجة للتقلب؛ نظرًا لأن أسواق العملات الرقمية لا تزال جديدة نسبيًا وأقل تنظيمًا، فهي أكثر عرضة للتلاعب بالسوق، ومع ذلك، هناك طرق يمكن لمتداولي العملات المشفرة من خلالها تجنب الوقوع ضحية لعمليات الاحتيال هذه.
وبالنسبة للمبتدئين، من الأفضل التداول في بورصات أكبر حجمًا وذات سمعة جيدة والتي وضعت سياسات أمنية وضوابط داخلية، بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمستثمرين الحماية من التكتيكات غير القانونية في أسواق العملات المشفرة من خلال إجراء بحث شامل عن العملات والوسطاء والبورصات قبل اتخاذ أي قرارات مالية، وعلى سبيل المثال، عادةً ما تقدم العملات المشفرة والشركات الشرعية للمستثمرين المحتملين وفرة من المواد التعليمية على مواقعهم الإلكترونية.
وعلى الرغم من أن الكثير من المستثمرين يتداولون العملات الرقمية بشكل يومي، إلا أن التلاعب بالسوق عادة ما يؤثر على نشاط التداول على المدى القصير، لذلك، يمكنك المساعدة في الحماية من القفزات التلقائية في الأسعار من خلال اعتماد نظرة مستقبلية طويلة المدى، والتمسك بها ووقتها ستجد أن العملات المشفرة تعود عليى بالربح.
2. مخططات المضخة والتفريغ
يمثل مخطط الضخ والتفريغ جهد فرد أو مجموعة لتضخيم سعر الأصل حتى يتمكنوا من بيع ممتلكاتهم الخاصة لتحقيق الربح.
ويبدأ الأمر بـ«المضخة»؛ لإقناع الناس بالشراء، حيث ينشر مخططو العملات المشفرة معلومات كاذبة أو مضللة حول العملات المعدنية التي يتم تداولها بالحد الأدنى من خلال وسائل التواصل الاجتماعي والمنتديات والمجتمعات عبر الإنترنت، وغالبًا ما تحتوي هذه المنشورات على كلام دعائي وتعد بزيادة وشيكة، وسوف يستخدمون الرموز التعبيرية مثل سفن الصواريخ المقترنة بالأقمار والماس جنبًا إلى جنب مع الأيدي الممدودة، مما يعني ضمناً أن الاستثمار على وشك الانفجار وأنه يجب على المستثمرين الشراء والاحتفاظ به.
اقرأ أيضًا.. ما مميزات وعيوب تداول العملات المشفرة بالذكاء الاصطناعي؟
ثم يأتي التفريغ، ومع تزايد الزخم، يجني مستثمرون آخرون أموالاً ويدفعون السعر إلى الارتفاع، في حين يصرف المتحالون أموالهم ويحققون ثروة سريعة، لكن بمجرد أن يدرك السوق أن الضجيج كان زائفًا، يسارع المستثمرون إلى الحد من الخسائر وبالتالي انخفاض سعر العملة.
إن اكتشاف مخطط المضخة والتفريغ يتلخص في المصداقية، فإذا كنت تستخدم منصات الوسائط الاجتماعية مثل رديت أو إكس لتتبع حركات العملات المشفرة، فتجنب الحسابات المجهولة ذات الحد الأدنى من تاريخ النش، أو سجل حافل من الضخ الذي لا أساس له، لأنه من المحتمل أن يكون هؤلاء محتالين.
3. سحب البساط
3. سحب البساطيحدث سحب البساط عندما يتخلى مطورو العملات المشفرة عن مشروع ما ولكنهم يحتفظون بالأموال التي تم جمعها من المستثمرين، ويمكن للجهات الفاعلة السيئة إدراج رمز مميز جديد في البورصة اللامركزية، وإقرانه بعملة مشفرة مشروعة، وإثارة الاهتمام على وسائل التواصل الاجتماعي لجذب المستثمرين، وبمجرد ضخ ما يكفي من المال إلى الرمز المميز الخاص بهم، يقوم المطورون بخدش المشروع وتشغيله بأموال المستثمرين.
وابتليت عملية الاحتيال هذه بالمستثمرين الأوائل الذين يعتقدون أنهم حصلوا على وصول مبكر إلى العملات المشفرة الصاعدة، في حين أنهم في الواقع تعرضوا للاحتيال لسلب أموالهم.
اقرأ أيضًا.. كيفية التعامل مع مكاسب وخسائر تداول العملات المشفرة
وقال شون هنغ، نائب الرئيس للنمو والعمليات في كوين ماركت كاب (CoinMarketCap)، وهو أحد مواقع الويب الأكثر ترددًا لتتبع أسعار العملات المشفرة: ‘إذا كان الأمر يبدو رائعًا لدرجة يصعب تصديقها، فهو على الأرجح خدعة؛ لذا انتبه جيدًا لمواقع الويب والأطراف الثالثة المعنية، ولا تعتمد على تعليقات أي شخص على وسائل التواصل الاجتماعي، بغض النظر عما يقوله الناس أو عدد التقييمات الإيجابية الموجودة، وإذا لم تتمكن من العثور على مراجعات يمكن التحقق منها، فإن فرص كون الفرصة عملية احتيال تكون أعلى”.
ومن خلال الالتزام ببورصات العملات الرقمية المركزية، والتي عادة ما تكون لديها رقابة ولوائح أكثر صرامة، لديك فرصة أفضل لتجنب المشاريع غير المشروعة.
4. القرصنة والسرقة التقليدية
4. القرصنة والسرقة التقليديةتتمتع أسواق العملات المشفرة بخصائص فريدة مقارنة بأسواق الأصول الأخرى، لكن المستثمرين ما زالوا عرضة لعمليات الاحتيال التقليدية مثل اختراق الحسابات وسرقة الهوية.
ومن أجل لتداول العملات المشفرة، يحتاج المستثمرون إلى محفظة تشفير، والتي يمكن أن تكون جهازًا رقميًا أو ماديًا. تحتوي هذه المحافظ على مفاتيح – عامة وخاصة- الأول هو عنوان عام يسمح بإيداع العملات المشفرة في المحفظة، على غرار كيفية تمكين أرقام التوجيه والحسابات المصرفية من الإيداع المباشر، وهذا الأخير يشبه كلمة المرور لمنصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، ويمكن لأي شخص لديه حق الوصول إلى كلمة المرور هذه التحكم في الأموال الموجودة داخل الحساب.
ومثلما لا ترغب في مشاركة رقم بطاقتك الائتمانية مع شخص غريب، احتفظ بمفاتيحك الخاصة في مكان آمن، ويمكن للمحتالين استخدام هذه المعلومات لاختراق الحسابات وسحب الأموال، وسيستخدمون حيلًا مختلفة لجعل المستثمرين يكشفون عن معلوماتهم الخاصة.
لذا كن حذرًا من رسائل البريد الإلكتروني التصيدية الخاصة بالعملات المشفرة والتي قد تظهر على أنها بورصة عملات مشفرة أو مزود محفظة، الأمر نفسه ينطبق على العروض الترويجية المفاجئة وغير المرغوب فيها من مواقع الويب المشبوهة والحسابات المحتالة، وغالبًا ما يتظاهر المحتالون بأنهم من المشاهير أو الشركات التابعة لشركات كبرى، ويعدونك بعائدات مضمونة وفورية إذا تصرفت بسرعة.
ومن أجل تجنب الوقوع في فخ رسائل البريد الإلكتروني التصيدية عن طريق الخطأ، تأكد من أن عنوان البريد الإلكتروني للمرسل صالح ويمكن التعرف عليه، وفي كثير من الأحيان، يستخدم المحتالون عناوين ذات نطاقات عامة وأحرف عشوائية.
5. عمليات الاحتيال المتعلقة بالعرض الأولي للعملة
5. عمليات الاحتيال المتعلقة بالعرض الأولي للعملةالطرح الأولي للعملة (ICO) هو المعادل للعملات المشفرة للطرح العام الأولي (IPO) للسهم. من خلال الطرح الأولي للعملات المشفرة (ICO)، يمكن للشركات جمع الأموال لتمويل تطوير العملات المشفرة، مثل الرمز المميز أو التطبيق أو الخدمة ذات الصلة، وفي مقابل تعهد الأموال، يتلقى المستثمر إصدارًا من العملات المعدنية المسكوكة حديثًا.
وفي حين أن الاكتتابات العامة الأولية تكون عادةً للشركات الخاصة الراسخة، فإن الشركات التي تسعى إلى طرح العملات الأولية (ICO) ليست بالضرورة في نفس الوضع. يمكن أن تكون شركات ناشئة دون أي سجل تشغيلي على الإطلاق، مما قد يجعل من الصعب التمييز بين العرض الحقيقي والاحتيال.
اقرأ أيضًا.. آخرها فيديو «ماسك».. كيف تتجنب الاحتيال في عالم العملات المشفرة؟
وعلى غرار عمليات سحب البساط، تقوم عمليات الاحتيال في الطرح الأولي للعملة (ICO) بجمع أموال المستثمرين الأوائل ثم التخلي عن المشروع بعد فترة وجيزة.
وإحدى الطرق السهلة للتعرف على عملية احتيال ICO – أو ببساطة فريق إدارة غير مستعد – هي مراجعة المستند التقني الخاص بالشركة. تفاصيل هذه الوثيقة المواصفات وراء المشروع، بما في ذلك الاستراتيجية والأهداف وتحليل السوق. إذا لم تقدم الشركة ورقة بيضاء، فهذه علامة حمراء.
ويمكنك إجراء فحص الخلفية لمطوري ICO وفريق الإدارة، إذا كانت ملكية الشركة مجهولة أو لديها سجل حافل في مجال العملات المشفرة، فيجب أن يكون ذلك أيضًا مدعاة للقلق.
وكما هو الحال في أسواق الأصول التقليدية، يمكن لمستثمري العملات المشفرة تقليل مخاطر الاستسلام للتلاعب بالسوق من خلال الحذر من هذه المخططات واتخاذ تدابير استباقية، ويتضمن ذلك استخدام البورصات ذات السمعة الطيبة وإجراء بحث شامل قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
