المستشارون الآليون.. كشفت ورقة بحثية أعدها باس كويجمان، الرئيس التنفيذي ومدير الأصول في شركة دي إتش إف كابيتال، إلى أن الأصول التي يتم إدارتها في سوق المستشارين الآليين في الإمارات العربية المتحدة من المتوقع أن تصل إلى حوالي 58.46 مليار درهم في عام 2023، فيما توقعت الوصول إلى معدل نمو سنوي مركب في الفترة ما بين عامي 2023 و2027 قدره 12.06٪ ليصل إلى إجمالي متوقع بقيمة حوالي 92.19 مليار درهم بحلول عام 2027.
والمستشارون الآليون Robo Advisor عبارة عن منصات رقمية توفر خدمات تخطيط مالي مؤتمتة معتمدة على الخوارزميات مع إشراف بشري ضئيل أو معدوم. يجمع المستشار الآلي النموذجي معلومات من العملاء حول وضعهم المالي وأهدافهم المستقبلية من خلال استطلاع عبر الإنترنت ثم يستخدم، ثم يستخدم البيانات لتقديم المشورة واستثمار أصول العميل تلقائيًا.
اقرأ أيضا.. الروبوتات محل البشر.. توقعات بخسارة 14 مليون وظيفة في 2027
المستشارون الآليون ومستقبل إدارة الثروات
وفي الورقة البحثية يلقي كويجمان الضوء على الأسباب التي تجعل مستقبل إدارة الثروات يعتمد بشكل كبير على المستشارين الآليين.
يقول كويجمان، إنه باستخدام الخوارزميات الرياضية لتقديم نصائح مالية صحيحة، أصبح المستشارين الآليين محط اهتمام متزايد في الإمارات العربية المتحدة، ومن المتوقع وصول عدد مستخدمي السوق إلى أكثر من 1.1 مليون مستخدم في البلاد بحلول عام 2027.
ويضيف مدير الأصول في شركة دي إتش إف كابيتال، أنه يمكن ربط هذا الارتفاع المتوقع في المستثمرين الذين يسعون للاستفادة من قوة الخوارزميات في تحقيق نموذج أعمال استثمارية، ويمكن أن يعزى ذلك إلى عدة عوامل بما في ذلك الرسوم الأقل والعائد الأعلى على الاستثمار من المستشارين البشريين أو النظام المصرفي التقليدي، حيث يتقاضى معظم المستشارين الآليين نسبة تقريباً 0.25٪ سنوياً.
اقرأ أيضا.. 5 نماذج مبتكرة من الروبوتات الذكية ستغير حياتك
المستشارون الآليون وزيادة الناتج المحلي بالإمارات
ويشير كويجمان في ورقته البحثية أيضا إلى إسهامات شات جي بي تي Chat GPT، في هذه النهضة الاستثمارية في السوق، موضحا أن المزيد من الناس يدركون أهمية استخدام ميزة الذكاء الاصطناعي في الصناعة.
وقال كويجمان، إنه استنادا إلى بيانات الحكومة الإماراتية فإنه من المتوقع زيادة حجم الناتج المحلي الإجمالي بحوالي 305 مليار درهم بحلول عام 2035، ويعود ذلك إلى تطبيق الذكاء الاصطناعي في مختلف القطاعات، وفيما يتعلق بصناعة المال، سيكون الذكاء الاصطناعي مساهمًا رئيسيًا من خلال ضخ 103 مليارات في اقتصاد البلاد.
وأوضح كويجمان أن الخوارزميات والأساليب الخوارزمية كانت موجودة منذ فترة طويلة، والآن يعيد الذكاء الاصطناعي تشكيل كيفية وصول المستهلكين والشركات على حد سواء إلى أموالهم وإدارتها.
اقرأ أيضا.. دخل بالدولار من أدوات ذكاء اصطناعي.. جربها !
كيف يعمل المستشارون الآليون؟
وأشار إلى أنه باستخدام قواعد محددة مسبقًا، يمكن برمجة الحواسيب لاستكشاف الأسواق لصالح العملاء، وعندما تتطابق هذه القواعد مع الواقع، يمكن إصدار تنبيه لمدير محفظة لمساعدتهم على تقليل المخاطر وتحقيق أقصى ربح. يوفر هذا الأتمتة الأمان بشكل أساسي مع السماح للمحفظة بالحفاظ على مستوى عالٍ من السيولة العالية.
وبالنسبة للمتداولين، قال كويجمان إن الخوارزميات لديها القدرة على إجراء آلاف الصفقات في الثانية الواحدة إذا تم ضبطها بشكل صحيح؛ حيث أظهرت دراسة عام 2019 أن حوالي 92٪ من سوق الفوركس تمت عن طريق الخوارزميات، بدلاً من البشر.