في 6 يناير المقبل ولمدة 5 أيام ينطلق مخيم التدريب المالي Financial Hero، مبادرة منصة فايننشال فريدوم توداي Fifreedomtoday لتمكين الأفراد مالياً، بالشراكة مع ESLM الجامعة الأوروبية للإدارة والقيادة في بروكسل، المؤسسة التعليمية الرائدة في بلجيكا التي تتمتع بخبرة تمتد لـ45 عامًا.
تقدم ESLM برامج تعليمية متميزة تهدف إلى إعداد قادة المستقبل لمواجهة تحديات الأسواق العالمية، وتتميز برؤيتها التي تركز على التوازن بين المعرفة الأكاديمية والمهارات العملية، حيث تسعى لتزويد طلابها بقدرات شاملة تلبي احتياجات السوق المتجددة. كما توفر المؤسسة درجات علمية بالشراكة مع مؤسسات تعليمية مرموقة في فرنسا، إلى جانب تنظيم ورش عمل تعليمية متخصصة، مما يضيف قيمة عملية لمسيرة طلابها الأكاديمية والمهنية.
في السطور التالية سنتعرف على:
- ماذا ستجني من مخيم بطل التخطيط المالي Financial Hero؟
- كيف سيطور من ثقافتك المالية؟
- وكيف سيساعدك على التخطيط المالي السليم؟
- من هم مدربي المخيم؟
- وكيفية يتم التسجيل؟
- وكم تبلغ تكلفة الالتحاق؟
يشمل برنامج Financial Hero Money Boot Camp الذي يستمر على مدار 5 أيام، التركيز على إعداد الميزانية، وإدارة الديون والتجارة الإلكترونية، والاستثمار، والدخل السلبي.
اليوم الأول: أن تصبح بطلاً مالياً
الموضوع: بناء مؤسستك المالية
الهدف: مساعدة المشاركين على تحديد الأهداف المالية وفهم أساسيات التمويل الشخصي.
خطة الجلسة (ساعتان):
1.الترحيب (15 دقيقة):
- النشاط: “ما هي قوتك المالية العظمى؟”
- يشارك المتدربون عاداتهم المالية الأقوى في الدردشة أو عبر استطلاع Zoom.
2.محاضرة: الركائز الأربع للحرية المالية (20 دقيقة):
- النقاط الرئيسية:
- الكسب: الاستفادة من المهارات لزيادة الدخل.
- حفظ: إنشاء فائض الدخل من خلال إعداد الميزانية.
- الاستثمار: استخدام الأصول لتنمية الثروة.
- النمو: التنويع باستخدام مصادر الدخل السلبية.
- الأدوات: استخدم الشرائح التي تحتوي على صور وأمثلة لتوضيح كل ركيزة.
3.اختبار تفاعلي: ما هي شخصيتك المالية؟ (15 دقيقة):
- استخدم Kahoot أو Google Forms لإجراء اختبار سريع.
- مشاركة النتائج مباشرة ومناقشة كيفية تأثير الشخصية على القرارات المالية.
4.ورشة تحديد الأهداف (30 دقيقة):
- قم بتوفير ورقة عمل قابلة للتنزيل مع المطالبات:
- الأهداف قصيرة المدى (3 أشهر)، ومتوسطة المدى (سنة واحدة)، وطويلة المدى (5 سنوات).
- غرف جانبية: يناقش المشاركون الأهداف في مجموعات صغيرة.
- الواجبات المنزلية:
- اكتب 3 أهداف مالية وخطوة عمل فورية لمشاركتها في الدردشة الجماعية.
اليوم الثاني: الفوز في معركة الميزانية
الموضوع: بناء قاعدة مالية قوية
الهدف: تعليم المشاركين كيفية إنشاء وإدارة الميزانية بشكل فعال.
خطة الجلسة (ساعتان):
- لعبة الإحماء: أين تذهب الأموال؟ (10 دقائق):
- تقديم ميزانية شهرية خيالية (عبر الشرائح).
- اطلب من المشاركين تحديد المناطق التي يتم فيها هدر الأموال باستخدام استطلاعات الرأي أو الدردشة.
2.المحاضرة: كيفية بناء الميزانية (20 دقيقة):
- النقاط الرئيسية:
- طرق إعداد الموازنة: قاعدة 50/30/20 والموازنة الصفرية.
- أدوات لتتبع النفقات (على سبيل المثال، Mint، YNAB).
- العرض التوضيحي: شارك شاشتك واملأ عينة الميزانية باستخدام جداول بيانات Google.
- النشاط العملي: قم بإنشاء ميزانيتك الخاصة (30 دقيقة):
- توفير قالب قابل للتنزيل (PDF أو Excel).
- يقوم المشاركون ببناء ميزانية شخصية خلال الجلسة.
- الغرف الجانبية: تناقش المجموعات التحديات المتعلقة بإعداد الميزانية.
4.مناقشة جماعية: حيل لتوفير المال (20 دقيقة):
- يشارك المشاركون نصائح الحفظ (على سبيل المثال، إلغاء الاشتراكات غير المستخدمة، وإعداد الوجبات).
- استخدام استطلاعات الرأي للتصويت على أفضل الإختراق.
- الواجبات المنزلية:
- تتبع نفقاتك ليوم واحد وحدد المجالات التي يمكنك خفض التكاليف فيها.
اليوم الثالث: سحق الديون كبطل
الموضوع: سحق الديون وحرر أموالك
الهدف: تزويد المشاركين باستراتيجيات قابلة للتنفيذ لإدارة الديون.
خطة الجلسة (ساعتان):
1.نظرة عامة سريعة: الديون الجيدة مقابل الديون المعدومة (10 دقائق):
- عرض أمثلة للديون الجيدة (مثل القروض الطلابية والرهون العقارية) مقابل الديون المعدومة (مثل بطاقات الائتمان وقروض يوم الدفع).
2.محاضرة مصغرة: استراتيجيات سداد الديون (15 دقيقة):
- النقاط الرئيسية:
- طريقة كرة الثلج: قم بسداد أصغر الديون أولاً للحصول على الزخم.
- طريقة الانهيار: التركيز على الديون ذات الفائدة المرتفعة لتوفير المزيد مع مرور الوقت.
3.المحاكاة: البطل الخالي من الديون (30 دقيقة):
- تقديم دراسة حالة للديون الخيالية (المبالغ، أسعار الفائدة، الحد الأدنى للمدفوعات).
- يقرر المشاركون أفضل استراتيجية للمكافآت في الغرف الجانبية.
4.جلسة أسئلة وأجوبة (20 دقيقة):
- يطرح المشاركون أسئلة حول تحديات الديون الخاصة بهم (يُسمح بالتقديمات المجهولة).
- الواجبات المنزلية:
- استخدم حاسبة الديون عبر الإنترنت لإنشاء خطة سداد بسيطة.
اليوم الرابع: إطلاق الدخل السلبي والتجارة الإلكترونية
الموضوع: بناء الثروة أثناء النوم
الهدف: تعليم المشاركين كيفية إنشاء مصادر دخل سلبية، بما في ذلك من خلال التجارة الإلكترونية والاستثمار.
خطة الجلسة (ساعتان):
- مقدمة إلى الدخل السلبي (10 دقائق):
- شرح الدخل السلبي مع أمثلة: أرباح الأسهم، والتجارة الإلكترونية، والمنتجات الرقمية.
2.محاضرة: فرص التجارة الإلكترونية (30 دقيقة):
- النقاط الرئيسية:
- الطباعة عند الطلب: إنشاء وبيع تصميمات مخصصة على منصات مثل Printful.
- Dropshipping: بيع المنتجات دون إدارة المخزون (Shopify، Oberlo).
- المنتجات الرقمية: بيع الكتب الإلكترونية أو الدورات التدريبية أو القوالب على Gumroad أو Etsy.
- تقديم أمثلة واقعية وعروض توضيحية قصيرة لإنشاء متجر.
3.النشاط العملي: تصميم خطة التجارة الإلكترونية الخاصة بك (20 دقيقة):
- تقديم ورقة عمل تحتوي على المطالبات:
- ما هو المنتج الذي يمكنك بيعه؟
- ما هي المنصة التي تناسب فكرتك؟
- ما هي خطوتك الأولى؟
- غرف جانبية: تقوم المجموعات بتبادل الأفكار وتحسين الخطط.
4.المحاضرة: دليل المبتدئين للاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة والأسهم (20 دقيقة):
- النقاط الرئيسية:
- صناديق الاستثمار المتداولة: صناديق متنوعة ومناسبة للمبتدئين.
- أسهم الأرباح: الدخل السلبي من خلال دفعات.
- كيفية البحث واختيار الاستثمارات باستخدام منصات مثل Yahoo Finance.
5.المحاكاة: بناء محفظة استثمارية وهمية (30 دقيقة):
- تخصيص مبلغ نقدي افتراضي بقيمة 10000 دولار أمريكي عبر جهاز محاكاة سوق الأوراق المالية (على سبيل المثال، MarketWatch).
- يقوم المشاركون بتخصيص الأموال لاثنين من صناديق الاستثمار المتداولة و1-2 أسهم بناءً على أهدافهم.
- الواجبات المنزلية:
- ابحث عن فرصة واحدة للتجارة الإلكترونية وصندوق استثمار متداول واحد أو سهم.
اليوم الخامس: بناء دخلك السلبي وخارطة طريق للاستثمار
الموضوع: حول أفكارك إلى أفعال
الهدف: مساعدة المشاركين على وضع اللمسات الأخيرة على الخطط الشخصية للدخل السلبي والاستثمار.
خطة الجلسة (ساعتان):
- حديث تحفيزي: رحلة البطل المالي (15 دقيقة):
- إلهام المشاركين بالبقاء ثابتين واتخاذ خطوات يومية صغيرة نحو الحرية المالية.
2.ورشة عمل تفاعلية: إنشاء خارطة طريق للدخل السلبي (45 دقيقة):
- توفير قالب خارطة الطريق (PDF قابل للتنزيل).
- يحدد المشاركون خطوات عمل محددة من أجل:
- إطلاق أول مصدر للدخل السلبي.
- الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة أو الأسهم.
3.جلسة المشاركة: اعرض خططك (30 دقيقة):
- يقوم المشاركون بمشاركة خرائط الطريق الخاصة بهم في الغرف الجانبية وتقديم الملاحظات لبعضهم البعض.
4.الاختبار النهائي والاحتفال (30 دقيقة):
- Fun Kahoot مسابقة لمراجعة الدروس المستفادة الأساسية.
- صورة جماعية افتراضية مع شارات ‘البطل المالي’ (يتم إرسالها كشهادات رقمية).
أدوات وموارد المعلم:
- عرض بالرسوم البيانية للمحاضرات.
- مقاطع فيديو قصيرة أو صور GIF لتبسيط المفاهيم مثل التركيب أو الميزانية.
النماذج:
- نموذج الميزانية (Excel أو Google Sheets).
- ورقة عمل خارطة طريق الدخل السلبي.
- قالب خطة التجارة الإلكترونية.
المنصات:
- التجارة الإلكترونية: Shopify، Gumroad، Printful.
- محاكيات الاستثمار: مراقبة السوق، محاكي Investopedia.
- أبحاث الأسهم: Yahoo Finance، ETF.com.
برنامج مدته ساعة واحدة: سيكولوجية المال
الهدف: إشراك المتدربين في اكتشاف كيفية تأثير عقليتهم على القرارات المالية وتمكينهم من بناء علاقة صحية مع المال.
0:00 – 0:10 | كاسحة الجليد: “ماذا ستفعل؟”
- نشاط:
- تقديم المشاركين بسيناريوهات مالية افتراضية:
- “لقد تلقيت للتو 10000 دولار. ما هو أول شيء تفعله به؟”
- “أنت في متجر، وهناك منتج تحبه معروض للبيع. هل تشتريه أم تبتعد؟”
- اطلب من المشاركين مشاركة الإجابات في أزواج أو مجموعات صغيرة.
- تسليط الضوء على كيفية كشف هذه السيناريوهات عن العقليات المالية المختلفة (على سبيل المثال، المدخر مقابل المنفق).
0:10 – 0:25 | نشاط سرد القصص: “ذاكرة أموالك”
- “ما هي الذكرى التي شكلت شعورك تجاه المال اليوم؟”
- أمثلة: الحصول على بدل، أو مناقشات عائلية حول المال، أو خطأ مالي كبير.
- مشاركة مجموعة صغيرة (2-3 أشخاص لكل مجموعة).
- قم بدعوة 2-3 متطوعين لمشاركة قصتهم مع الغرفة.
- الوجبات الجاهزة:
- ربط هذه الذكريات بالسلوكيات والمعتقدات الحالية حول المال.
0:25 – 0:40 | لعب الأدوار: “خيارات المال في العمل”
- نشاط:
- تقسيم المشاركين إلى مجموعات. قم بتعيين سيناريو لكل مجموعة للعب الأدوار، مثل:
1.الشراء مقابل الادخار.
- الإسراف في شراء سلعة فاخرة مقابل الاستثمار في المستقبل.
- مواجهة النفقات غير المتوقعة (مثل إصلاح السيارة).
- تقوم المجموعات بتمثيل السيناريوهات الخاصة بها أمام الغرفة.
- مناقشة:
- المحفزات العاطفية وراء القرارات في كل سيناريو.
- استكشاف طرق اتخاذ قرارات مالية أكثر تعمداً وتوازناً.
0:40 – 0:50 | نشاط تفاعلي: “التحول في عقلية المال”.
- اسأل: “ما هو المعتقد المتعلق بالمال الذي تريد تغييره؟” (على سبيل المثال، “ليس لدي ما يكفي أبدًا”، “أشعر بالذنب عند الإنفاق”.)
- نشاط:
- يكتب المشاركون معتقداتهم المقيدة على البطاقة.
- ثم اكتب بديلاً إيجابيًا (على سبيل المثال، “يمكنني دائمًا تحقيق المزيد من الدخل”، “أنا أستحق الاستمتاع بأموالي بطريقة مسؤولة”).
- مناقشة:
- يشارك المتطوعون مناوباتهم مع المجموعة.
- التفكير في كيفية تأثير المعتقدات المتغيرة على الإجراءات.
0:50 – 1:00 | الختام: “بيان المال”
- نشاط:
- يقوم المشاركون بكتابة “بيان مالي” قصير يبدأ بـ: “من الآن فصاعداً، سأفعل…”
- أمثلة:
- “…الميزانية قبل الإنفاق”.
- “…استثمر جزءًا من دخلي كل شهر”.
- يقرأ الجميع بيانهم بصوت عالٍ أو ينشرونه على لوحة/جدار مشترك للإلهام.
- الختام:
- تشجيع المشاركين على إعادة النظر في بيانهم بانتظام.
- أسئلة وأجوبة مختصرة لاختتام الجلسة.
لماذا يعمل:
- السيناريوهات ولعب الأدوار تجعل الأمر خفيفًا وقابلاً للتواصل.
- رواية القصص تبني الروابط الشخصية والتفكير.
- تضمن كتابة البيان أن يغادر الجميع برؤى قابلة للتنفيذ.
من هم مدربي مخيم “Financial Hero”؟
- جو هوا: محلل مالي، عمل على مدار 18 عامًا في إنتاج وتقديم برنامج التثقيف المالي الشهير “حقيبة جو“. غطي البرنامج مواضيع متنوعة في الاقتصاد والتمويل، واكتسب شهرته من تقديم المحتوى بطريقة بسيطة وسهلة الفهم. يشارك جو كمتحدث رئيسي في المنتديات المالية. ويدير ورش عمل ودورات تدريبية للعديد من المؤسسات الخاصة والحكومية . يحمل درجة الماجيستير التنفيذي في إدارة الأعمال (EMBA) وماجستير في الهندسة المدنية من باريس.
- جنان ملك: متخصصة في تطوير الأعمال والتجارة الإلكترونية والدخل السلبي، حاصلة على درجة الماجستير في إدارة الأعمال، مع خبرة خمس سنوات في برامج التكنولوجيا المتقدمة. تعمل كمستقلة في المجال المالي، مع سنوات من الخبرة في مجال تطوير الأعمال، وتدريس العلوم المالية في جامعة القدس.
- الإخصائية النفسية سوزي يحي: معها ستكتسب مهارات نفسية عملية لتغيير نظرتك للمال واتخاذ قراراتك المالية بأكثر ذكاء. تقدم برنامج سيكولوجية المال في مخيم “Financial Hero” الذي يهدف إلى مساعدتك في فهم العلاقة بين عواطفك وقراراتك المالية. خلال هذا البرنامج، ستتعرف على كيفية تأثير تجاربك السابقة ومعتقداتك على أسلوب تعاملك مع المال. اكتشف كيف تشكل معتقداتك وعواطفك قراراتك المالية وتعلّم تغييرها لتحقيق استقلالك المالي.
لمن مخيم التدريب المالي؟
لكل شخص عربي يحتاج إلى ثقافة مالية ليحقق حريته المالية
- ما هي مدة مخيمات التدريب المالي؟
ساعتان مساءً لمدة خمسة أيام
- أين ستقام مخيمات التدريب المالي؟
Online
- ما هي تكلفة مخيمات التدريب المالي؟
السعر 200$
خصم 50٪ للتسجيل ابتداء من 1 ديسمبر ولمدة أسبوع
- كيف يمكنني التسجيل؟
متابعة الصفحة للإعلان عن بدء التسجيل
هل سأحصل على شهادة بعد إتمام مخيمات التدريب المالي؟
نعم، ستحصل على شهادة حضور.
كيف يمكنني التواصل للحصول على معلومات أكثر؟
يمكنك التواصل على رقم الواتساب من هنـــــــــا
ماذا ستحصل من مخيم التدريب المالي؟
- تعزيز معرفتك المالية: اكتساب فهم عميق للمفاهيم المالية الأساسية والمتقدمة.
- تطوير مهارات إدارة الأموال: تعلم كيفية التخطيط المالي، وإعداد الميزانيات، والاستثمار بذكاء.
- تحقيق الحرية المالية: وضع استراتيجيات لتحقيق الاستقلال المالي وتحقيق أهدافك المالية.
- شبكة علاقات مهنية: التواصل مع خبراء ماليين ومشاركين يشاركونك نفس الاهتمامات.
