قام أحد أكبر البنوك الأميركية بتحويل 81 تريليون دولار، عن طريق الخطأ إلى حساب أحد العملاء بعد خطأ في الإدخال من قبل أحد الموظفين.
وقام سيتي بنك التابع لمجموعة سيتي غروب، أحد أكبر أربعة بنوك مقرضة في الولايات المتحدة، بتحويل 81 تريليون دولار إلى الحساب عن طريق الخطأ في أبريل من العام الماضي بدلاً من 280 دولاراً المطلوبة بسبب خطأ في لوحة المفاتيح ارتكبه أحد موظفي البنك.
تفاصيل تحويل الأموال
تفاصيل تحويل الأموالوتمت الموافقة على المبلغ الضخم، الذي يتجاوز قيمته عشرين ضعف الناتج المحلي الإجمالي لبريطانيا، بعد أن فحصه اثنان من موظفي البنك، قبل إرساله إلى حساب العميل في صباح اليوم التالي.
ولم يتم الإبلاغ عن الدفع إلا بعد أن لاحظ موظف ثالث وجود مشكلة في الأرصدة الإجمالية لعملاق وول ستريت، وذلك بعد 90 دقيقة من إجراء الدفع بين حسابين منفصلين في سيتي، حسبما ذكرت صحيفة فاينانشال تايمز .
ونجح بنك سيتي غروب في عكس الصفقة بعد ساعات قليلة، دون أن تخرج أي أموال فعليًا من خزائن المقرض، حيث كانت الصفقة البالغة قيمتها 81 تريليون دولار بين اثنين من حسابات البنك الخاصة.
وقال متحدث باسم سيتي: «لقد تمكنت أجهزة الرقابة لدينا على الفور من تحديد الخطأ في الإدخال بين حسابين في دفتر حسابات سيتي وقمنا بعكس الإدخال، كما كانت ضوابطنا الوقائية ستمنع أي أموال من مغادرة البنك».
وأبلغ بنك وول ستريت في وقت لاحق عن الحادث الذي كاد أن يؤدي إلى كارثة إلى هيئات رقابية، بما في ذلك بنك الاحتياطي الفيدرالي ومكتب مراقب العملة.
2.4 تريليون دولار إجمالي أصول سيتي غروب
2.4 تريليون دولار إجمالي أصول سيتي غروبوبلغ إجمالي أصول سيتي غروب في الميزانية العمومية 2.4 تريليون دولار في الربع الثالث من العام الماضي، وفقًا لأحدث بياناتها المالية الصادرة في أكتوبر 2024.
وكان البنك الاستثماري قد وجد نفسه في السابق في قلب 10 حوادث كادت تقع في عام 2024، حيث وافق عن طريق الخطأ على معاملات بقيمة مليار دولار أو أكثر، ويمثل هذا الرقم انخفاضًا من إجمالي 13 حادثًا مشابهًا في عام 2023.
اقرأ أيضا: بنك أوف أميركا مستعد لتفعيل مدفوعات العملات المشفرة
وقالت مجموعة سيتي، إن الحادث الذي كاد أن يؤدي إلى كارثة يسلط الضوء على الحاجة إلى تعزيز ضوابط المخاطر الخاصة بها وأتمتة المزيد من عملياتها، بما يتماشى مع الخطط التي وضعتها جين فريز ، الرئيسة التنفيذية في عام 2022.
وكانت مجموعة سيتي غروب قد تعرضت في وقت سابق لغرامة قدرها 400 مليون دولار من قبل مكتب مراقب العملة الأميركي، الذي ينظم البنوك الكبرى في الولايات المتحدة، بسبب ضعف ضوابط المخاطر لدى البنك.
وجاء ذلك بعد أن قامت سيتي بتحويل 900 مليون دولار عن طريق الخطأ إلى شركة مستحضرات التجميل ريفلون، في خطأ أدى بعد ذلك إلى معركة قانونية مطولة.
كما أدى الدفع الخاطئ الذي قدمته سيتي إلى ريفلون إلى الإطاحة بالرئيس التنفيذي السابق للبنك مايكل كوربات، وقالت فريزر إن إصلاح ضوابط المخاطر في سيتي يمثل أولوية قصوى.
