خطوات الاستثمار في العملات المشفرة: دليل للمبتدئين

تُعد العملات المشفرة من أبرز الاستثمارات التي تحقق أرباحًا كبيرة؛ نظرًا لتقلب سعرها، لكن مع ذلك فهي تحمل مخاطرة كبيرة؛ لذا إذا كنت تريد الاستثمار في العملات المشفرة فإنك تحتاج إلى معرفة الخطوات الرئيسية التي تمكنك من البدء في الاستثمار والحصول على الأرباح والحذر من المخاطرة.

وإذا كنت تتطلع إلى الاستثمار في العملات المشفرة، فأنك في بداية الأمر بحاجة إلى ترتيب جميع أموالك، وهذا يعني وجود صندوق للطوارئ، ومستوى يمكن التحكم فيه من الديون، ومن الناحية المثالية محفظة متنوعة من الاستثمارات.

ويمكن أن تصبح استثماراتك في العملات المشفرة جزءًا إضافيًا من محفظتك الاستثمارية، وهو ما سيساعد على زيادة إجمالي عوائدك، لكن هناك خطوات رئيسية يكشف عنا الخبراء لموقع «بانكيرات» يمكن أن تساعد في البدء بـ الاستثمار في العملات المشفرة.

1. افهم ما تستثمر فيه

كما تفعل مع أي استثمار، افهم بالضبط ما تستثمر فيه، فإذا كنت تشتري أسهمًا، فمن المهم قراءة التقرير السنوي وملفات هيئة الأوراق المالية والبورصات الأخرى لتحليل الشركات بدقة.

ويجب عليك أن تخطط لفعل الشيء نفسه مع أي عملات مشفرة؛ نظرًا لوجود الآلاف منها حرفيًا، فكلها تعمل بشكل مختلف ويتم إنشاء عملات جديدة كل يوم؛ لذا أنت بحاجة إلى فهم حالة الاستثمار لكل صفقة.

والعديد من العملات المشفرة، تكون غير مدعومة بأي شيء على الإطلاق، لا الأصول الثابتة ولا التدفق النقدي للكيان الأساسي، وهذا هو الحال بالنسبة للبيتكوين، ويعتمد المستثمرون على شخص يدفع مقابل الأصل أكثر مما دفعه مقابله، بمعنى آخر، على عكس الأسهم، حيث يمكن للشركة تنمية أرباحها وتحقيق عوائد لك بهذه الطريقة، يجب أن تعتمد العديد من أصول العملات المشفرة على أن يصبح السوق أكثر تفاؤلاً وصعودًا حتى تتمكن من تحقيق الربح.

وبعض العملات الأكثر شعبية، هي: الإيثريوم (Ethereum) والدجكوين (Dogecoin) وكاردانو (Cardano) وسولانا (Solana)؛ لذا، قبل الاستثمار، عليك فهم الجوانب الإيجابية والسلبية المحتملة، وأيضًا إذا لم يكن استثمارك المالي مدعومًا بأصل أو تدفق نقدي، فقد ينتهي به الأمر إلى أن لا يساوي شيئًا.

اقرأ أيضًا: تكشف أسرار مشاريع العملات المشفرة.. ما الورقة البيضاء؟

2. تذكر أن الماضي قد مضى

من الأخطاء التي يرتكبها العديد من المستثمرين الجدد هو النظر إلى الماضي واستقراء ذلك للمستقبل، فعلى سبيل المثال ينظر بعض المستثمرين إلى عملة البيتكوين بأنها كانت تساوي بضعة دولارات، ولكنهم يغفلون أنها أصبحت تساوى أكثر من ذلك بكثير الآن.

وبدلاً من النظر إلى الماضي، عليك التركيز على السؤال الرئيسي هو: «هل سيستمر هذا النمو في المستقبل، حتى لو لم يكن بهذا المعدل السريع؟».

ويتطلع المستثمرون إلى المستقبل، وليس إلى ما فعلته الأصول في الماضي، وما الذي سيدفع العوائد المستقبلية؟، حيث يحتاج المتداولون الذين يشترون العملات المشفرة اليوم إلى مكاسب الغد، وليس مكاسب الأمس.

3. راقب تقلبات السوق

أسعار العملات المشفرة متقلبة بقدر ما يمكن أن تحصل عليه من أرباح، وبالتالي فإن المستثمرين يمكن أن يسقطوا بسرعة بسبب مجرد شائعة ينتهي بها الأمر إلى إثبات أنها لا أساس لها من الصحة.

ويمكن أن يكون ذلك أمرًا رائعًا بالنسبة للمستثمرين المتمرسين الذين يمكنهم تنفيذ الصفقات بسرعة أو الذين لديهم فهم قوي لأساسيات السوق، وكيف يتجه السوق وأين يمكن أن يتجه، أما بالنسبة للمستثمرين الجدد الذين لا يملكون هذه المهارات – أو الخوارزميات القوية التي توجه هذه الصفقات – يعد هذا بمثابة حقل ألغام.

والتقلبات هي لعبة للمتداولين الكبار، حيث يحاول كل منهم التفوق على المستثمرين الآخرين المنافسين إليه، ولكن من السهل أن يتعرض المستثمر الجديد إلى الخسارة بسبب التقلبات، لأنها تهز ثقة المبتدئين الذين يشعرون بالخوف، وفي الوقت نفسه، قد يتدخل المتداولون الآخرون ويشترون بسعر رخيص.

وبالتالي فإنه يجب عليك مراقبة تقلبات السوق وعدم التسرع في اتخاذ القرارات ودراسة التوقعات بشكل جيد، لأن أكبر خطأ يقع فيه المستثمرين عديمي الخبرة هو أنهم يشترون بسعر مرتفع ويبيعون بسعر منخفض.

اقرأ أيضًَا: بيتكوين مقابل الذهب: أيهما يعد استثمارًا أفضل؟

4. إنشاء إدارة المخاطر الخاصة بك

إذا كنت تتداول أي أصل على أساس قصير الأجل، فأنت بحاجة إلى إدارة المخاطر الخاصة بك، ويمكن أن ينطبق ذلك بشكل خاص على الأصول المتقلبة مثل العملات المشفرة؛ لذا، باعتبارك متداولًا جديدًا، ستحتاج إلى فهم أفضل السبل لإدارة المخاطر وتطوير عملية تساعدك على تخفيف الخسائر.

وتختلف إدارة المخاطر من مستثمر إلى آخر، لأنه بالنسبة إلى المستثمر على المدى الطويل، فربما تكون خطته عدم بيع العملات المشفرة أبدًا، بغض النظر عن السعر، حيث تسمح العقلية طويلة المدى للمستثمر بالالتزام بمركزه.

أما بالنسبة إلى إدارة المخاطر بالنسبة للمتداول على المدى القصير، فقد تضع قواعد صارمة بشأن وقت البيع، كما هو الحال عندما ينخفض ​​​​الاستثمار بنسبة 10%، ثم يتبع المتداول القاعدة بدقة حتى لا يتحول الانخفاض البسيط نسبيًا إلى خسارة ساحقة لاحقًا.

ويجب على المتداولين الجدد التفكير في تخصيص مبلغ معين من أموال التداول ثم استخدام جزء منه فقط، على الأقل في البداية، لأنه مع تقلب العملات المشفرة ييظل لديهم أموال احتياطية للتداول بها لاحقًا، لأن الحكمة تقول: «لا يمكنك التداول إذا لم يكن لديك أي أموال. لذا فإن الاحتفاظ ببعض النقود في الاحتياطي يعني أنه سيكون لديك دائمًا رصيد لتمويل تداولك».

5. لا تستثمر أكثر مما يمكنك تحمل خسارته

الخطوة الأخيرة عند الاستثمار في العملات المشفرة، أن تتجنب وضع الأموال التي تحتاجها في أصول المضاربة، لأنه إذا كنت لا تستطيع تحمل خسارتها، فلن تتمكن من تحمل وضعها في أصول محفوفة بالمخاطر مثل العملة المشفرة، أو أصول المضاربة الأخرى.

اقرأ أيضًا.. بالأرقام.. هل يصنع منك الاستثمار بالعملات المشفرة مليونيرًا؟

أيضًا عليك الحذر حول العملات المشفرة التي تمتلكها والحفاظ عليها من كل الذين حولك سواء كانت بورصة التداول أو وسيط تستخدمه، لأنه ربما تمتلك الأصول بشكل قانوني لكنك لا تأمن عليها بشكل صحيح؛ لذا يجب أن يكون أمنها مشددًا.

وإذا كانوا لا يعتقدون أن عملاتهم المشفرة مؤمنة بشكل صحيح، يختار بعض المتداولين الاستثمار في محفظة تشفير للاحتفاظ بعملاتهم دون الاتصال بالإنترنت حتى لا يتمكن المتسللون أو غيرهم من الوصول إليها.

طرق الاستثمار في العملات المشفرة

على الرغم من أن الاستثمار في العملات المشفرة بشكل مباشر، أمر شائع عبر بورصات تداول العملات المشفرة؛ إلا أن المتداولين المبتدئين لديهم طرق أخرى للاستثمار في العملات المشفرة.

العقود الآجلة للعملات المشفرة: العقود الآجلة هي طريقة أخرى للاستفادة من تقلبات الأسعار في البيتكوين، وتسمح لك العقود الآجلة باستخدام قوة الرافعة المالية لتوليد عوائد (أو خسائر) ضخمة، والعقود الآجلة هي سوق سريع الحركة وتؤدي إلى تفاقم التحركات المتقلبة بالفعل في العملات المشفرة.

اقرأ أيضًا.. مايكل سايلور.. الرهان على البيتكوين!

صناديق بيتكوين المتداولة في البورصة: في يناير 2024، وافقت هيئة الأوراق المالية والبورصة على العديد من الصناديق المتداولة في البورصة التي تستثمر مباشرة في البيتكوين من خلال البورصة، وتتوفر صناديق الاستثمار المتداولة في البيتكوين، من خلال معظم الوسطاء عبر الإنترنت الذين يقدمون الأوراق المالية التقليدية مثل الأسهم والسندات، لذلك يمكن أن تكون صناديق الاستثمار المتداولة هذه طريقة سهلة لشراء العملات المشفرة من خلال منتج يشبه الصندوق.

بورصات العملات المشفرة أو أسهم الوسطاء: قد يكون شراء الأسهم في شركة تستعد لتحقيق الربح من صعود العملة المشفرة بغض النظر عن الفائز خيارًا مثيرًا للاهتمام أيضًا، وهذه هي الإمكانية الموجودة في بورصات العملات المشفرة الكبرى، مثل كوين بيز (Coinbase) أو وسيط مثل روبن هود (Robinhood)، الذي يستمد جزءًا كبيرًا من إيراداته من تداول العملات المشفرة.

وتختلف كل طريقة من هذه الطرق في خطورتها وتعرضها للعملات المشفرة، لذلك ستحتاج إلى فهم ما تشتريه بالضبط وما إذا كان يناسب احتياجاتك.