تطبيق Ziina.. ما بدأ، في يونيو 2021، كتطبيق شخصي مبتكر يستهدف مساعدة الأصدقاء على إدارة النفقات في الرحلات الجماعية أو حالات الإيجارات المشتركة، تحول في 3 أعوام إلى منصة شاملة تلبي احتياجات 50 ألف مستخدم ما بين أفراد وشركات صغيرة ومتوسطة في دولة الإمارات، وتجذب تمويلًا بقيمة 30 مليون دولار، وتحقق نموًا بنسبة 34٪ على أساس شهري في العملاء، وإيرادات زادت عشرة أضعاف خلال العام الماضي.
تطبيق Ziina.. حلول دفع شاملة للشركات
خلال السنوات الثلاث الماضية، عملت شركة Ziina، مطلق تطبيق التكنولوجيا المالية، على تطوير منصتها لتشمل قسمين رئيسيين: Ziina Personal، المصمم لتسهيل إدارة النفقات بين الأصدقاء، وZiina Business، الذي يقدم حلول دفع شاملة للشركات. وقد سمح هذا التوسع للمستخدمين التجاريين بإرسال روابط دفع مباشرة وحصولهم على المدفوعات عبر مجموعة واسعة من طرق الدفع، بما في ذلك Apple Pay وGoogle Pay وبطاقات Mastercard وVisa.
الشركة تقول، إن الابتكار عالج ثلاث نقاط ضعف حرجة للشركات الصغيرة والمتوسطة في مجال المدفوعات تشمل إمكانية الوصول، حيث يمكن للشركات الصغيرة والمتوسطة استخدام التكنولوجيا المالية لفتح الحسابات وإعداد معالج الدفع في دقائق بدلاً من أسابيع.
اقرأ أيضًا.. من الشغف بالرياضيات إلى أغنى رجل في الصين.. من هو كولن هوانغ مؤسس تطبيق Temu؟
أما النقطة الثانية فهي شفافية التكلفة حيث اعتمدت نظام تسعير شفاف خالٍ من الرسوم المخفية، فرسوم المعاملات واضحة ومحددة، وتتراوح بين 2.6% و2.9%، أما النقطة الثالثة فهي تجربة المستخدم حيث أتاحت للعملاء لوحة تحكم سهلة الاستخدام لتتبع جميع معاملاتهم.
تطبيق Ziina.. تمويل ضخم
بحسب تقرير موقع “تيك كرانتش”، يؤكد التمويل الضخم، الذي تم الحصول عليه في ظل بيئة استثمارية عالمية متراجعة، على الثقة الراسخة التي يتمتع بها نموذج عمل الشركة. ففي الوقت الذي تشهد فيه العديد من الشركات الناشئة صعوبات في جذب الاستثمارات، تمكنت الشركة من اجتذاب تمويل كبير، بعدما قالت إن الشركة حققت نموًا بنسبة 34٪ على أساس شهري في العملاء خلال العام الماضي، وتقول إن إيراداتها زادت عشرة أضعاف خلال نفس الفترة.
أوضح فيصل طوقان، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي لشركة زينة، في تصريحات لموقع TechCrunch أن ثلاثة عوامل رئيسية دفعت المستثمرين للاستثمار في شركته. تتمثل هذه العوامل في: النمو المتسارع لقطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة في الإمارات العربية المتحدة، وتركيز الشركة على تطوير منتجات مبتكرة تلبي احتياجات هذا القطاع، والحصول على ترخيص من البنك المركزي الذي يعكس الثقة في نموذج عمل الشركة.
تطبيق Ziina.. التوسع في سوق يعاني نقص الخدمات
تستمر الشركة الناشئة المدعومة من YC في تقديم خدمة P2P، ولكن من الواضح سبب تركيز معظم منتجاتها الآن على الشركات الصغيرة. وتستهدف الشركة الناشئة سوقاً تعاني من نقص الخدمات وتضم 560 ألف شركة صغيرة ومتوسطة في دولة الإمارات العربية المتحدة، والتي تمثل أكثر من 94% من جميع الشركات وتساهم بحوالي 60% من الناتج المحلي الإجمالي للدولة. اعتبارًا من عام 2023، اعتمدت حوالي 77% من الشركات الصغيرة والمتوسطة في دولة الإمارات العربية المتحدة المدفوعات الرقمية، مما أدى إلى زيادة الطلب المتزايد على أدوات الإدارة المالية.
اقرأ أيضًا: «جاك ما» يعود إلى الواجهة.. تعرف على رحلة تأسيسه لإمبراطورية علي بابا
وأوضح طوقان أن Ziina قد تطورت من كونها مجرد تطبيقًا شخصيًا لتقسيم الفواتير إلى منصة شاملة تلبي احتياجات كل من المستهلكين والشركات في دولة الإمارات العربية المتحدة. وأضاف: نحن نسعى لبناء نظام بيئي متكامل يسهل المعاملات المالية بين مختلف الأطراف، حيث يمكن للمستهلكين الدفع للشركات والعكس. هذه الرؤية الشاملة تميزنا عن غيرنا وتجعل Ziina الشريك المالي الموثوق به للجميع.
تطبيق Ziina.. تقديم الخدمة لـ50000 مستخدم نشط
ومع النمو السريع الذي حققته شركة Ziina خلال العام الماضي، فإنها تخدم الآن 50000 مستخدم نشط، بما في ذلك عملاء التجزئة والشركات؛ يتنقل عملاؤها التجاريون بين الموضة والألعاب للسفر والسياحة. يقول طوقان أيضًا إن الشركة الناشئة تعالج الآن حوالي 1050 درهمًا (280 دولارًا) كل 60 ثانية وهي في طريقها للتعامل مع 1.1 مليار درهم (حوالي 300 مليون دولار) في حجم المعاملات السنوية، ارتفاعًا من 550 مليون درهم (حوالي 150 مليون دولار) في العام الماضي.
شهدت Ziina نموًا قويًا بفضل منتجاتها المبتكرة ورضا العملاء. وقد ساهم التسويق العضوي وإحالات العملاء في جذب 55% من قاعدة عملائها. ومع استمرار الشركة في التوسع وتقديم المزيد من الخدمات المالية، قررت Ziina تعزيز جهودها التسويقية من خلال بناء فريق مبيعات متخصص. وهذا التحول الاستراتيجي يعكس التزام الشركة بتسريع نموها وزيادة حصتها في السوق.
تعتبر Ziina الرائدة في مجال التكنولوجيا المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة، حيث كانت أول شركة ناشئة تحصل على ترخيص تسهيلات القيمة المخزنة (SVF) من البنك المركزي. هذا الإنجاز الفريد يميز Ziina عن منافسيها ويمنحها القدرة على تقديم مجموعة واسعة من الخدمات المالية المبتكرة، بما في ذلك حلول الدفع الرقمية وإدارة الأصول. وبفضل هذا الترخيص، تستطيع Ziina تحقيق إيرادات إضافية من خلال الخدمات التي تقدمها للعملاء، مثل رسوم الإدارة على الأصول التي يحتفظون بها على المنصة.
تطبيق Ziina.. حلول شاملة لإدارة النفقات
يعتقد طوقان أن ترخيص تسهيلات القيمة المخزنة الذي حصلت عليه Ziina، بالإضافة إلى النظام البيئي المالي المتكامل الذي تبنيه الشركة، يضعها في موقع ريادي في السوق. فمع إطلاق بطاقة ZiiCard، ستتمكن Ziina من تقديم حلول شاملة لإدارة النفقات، مما يميزها عن منافسيها الإقليميين مثل Paymob وTabby وTelda وMamo، الذين يركزون بشكل أكبر على خدمات محددة مثل نقاط البيع أو الشراء الآن والدفع لاحقًا أو المدفوعات P2P أو إدارة الإنفاق. إن قدرة Ziina على تقديم مجموعة واسعة من الخدمات المالية المتكاملة ضمن منصة واحدة يعزز مكانتها كشريك مالي شامل للعملاء.
على الرغم من هذه المنافسة، يرى الرئيس التنفيذي، الذي أسس التكنولوجيا المالية مع سارة طوقان وأندرو جولد، إمكانات سوقية كبيرة لشركة زينة في قطاع المدفوعات سريع النمو للمستهلكين والشركات في جميع أنحاء منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا.
نمو اقتصادي متسارع في الإمارات
يشهد الشرق الأوسط، وخاصة الإمارات العربية المتحدة، نموًا اقتصاديًا متسارعًا. وفي ظل هذه البيئة الحيوية، نطمح في Ziina إلى أن نصبح منصة الدفع الرقمية الرائدة في المنطقة. نسعى لتحقيق هدف طموح يتمثل في جذب 200 ألف شركة نشطة شهريًا خلال السنوات الأربع القادمة، وذلك بفضل الدعم الكبير الذي تحظى به الشركات الصغيرة والمتوسطة في الإمارات. ونستلهم قصص نجاح شركات مثل Nubank في البرازيل، والتي حققت اختراقًا سوقيًا كبيرًا. نحن واثقون من قدرتنا على تحقيق هذا الهدف وأن نصبح رواد التكنولوجيا المالية في المنطقة.
اقرأ أيضًا: نصائح جاك ما مؤسس علي بابا الملهمة للنجاح
شهدت جولة التمويل الأخيرة مشاركة نخبة من كبرى شركات الاستثمار في مجال التكنولوجيا المالية، بما في ذلك Activant Capital، وAvenir Growth، وFinTech Collective، وFJ Labs، وJabbar Internet Group، وMiddle East Venture Partners، وY Combinator. بهذه الشراكة الاستراتيجية، ارتفع إجمالي التمويل الذي حصلت عليه Ziina منذ تأسيسها في عام 2020 إلى أكثر من 30 مليون دولار.
