بنك «رؤيا» و«ماجور» يعلنان عن شراكة استراتيجية طويلة الأمد للتحول إلى بنك قائم كلياً على الذكاء الاصطناعي

أعلن بنك رؤيا، البنك الإسلامي المجتمعي الرقمي الرائد في الإمارات، وشركة ماجور (Magure)، المتخصصة في الذكاء الاصطناعي ومقرها الإمارات، اليوم عن شراكة استراتيجية طويلة الأمد تهدف إلى تحويل «رؤيا» إلى بنك قائم بالكامل على الذكاء الاصطناعي. وتستهدف الشراكة دمج الذكاء الاصطناعي في صلب خدمة العملاء، إدارة العمليات، وإدارة المخاطر، بدلاً من الاعتماد عليه كحلول أو مشاريع منفصلة.

وقال كريستوف كوستر، الرئيس التنفيذي لـ «رؤيا»: «لم نكن نهدف إلى مجرد تنفيذ مشاريع للذكاء الاصطناعي، بل إلى بناء بنك يكون الذكاء الاصطناعي جزءاً من بنيته الأساسية. وبصفتنا بنكاً ملتزماً بأخلاقيات العمل ومتوافقاً مع أحكام الشريعة الإسلامية، نلتزم بأعلى معايير التعامل مع عملائنا وبياناتهم. تتيح لنا هذه الشراكة التقدم بسرعة في هذا المجال دون التنازل عن تلك المبادئ، حيث يعمل كل شيء داخل بيئتنا الخاصة، ويخضع لإدارة شاملة مع شريك إماراتي يشاركنا الطموح ذاته».

إنجازات ملموسة وحالات استخدام فعلية

يأتي هذا الإعلان عقب تحقيق أول إنجاز عمَلي للشراكة من خلال إطلاق ثلاث حالات استخدام لـ «الذكاء الاصطناعي الوكيل» في البنك من تصميم وتنفيذ «ماجور». وبات بإمكان عملاء الأعمال الذين يفتحون حسابات لدى «رؤيا» الاستمتاع بتجربة سريعة وسلسة؛ حيث يتولى الذكاء الاصطناعي تحليل المستندات، والتحقق من صحة البيانات، وتلخيص الحالات، بينما يركز فريق البنك على اتخاذ القرارات بدلاً من الاستغراق في المعاملات الورقية.

وفي الداخل، تُعالج العديد من المعاملات اليومية الأخرى أسرع وأكثر دقة، مع الإبقاء على العنصر البشري في كل سير عمل للمراجعة واتخاذ القرارات الهامة.

والأهم من ذلك، أن هذه المنظومة تعمل بالكامل داخل سحابة «رؤيا» الخاصة اعتماداً على نماذج لغوية كبيرة (LLMs) مفتوحة المصدر ومدمجة تماماً مع أنظمة البنك، مما يضمن احتفاظه بالملكية والتحكم التام، دون خروج أي بيانات شخصية محددة خارج البنية التحتية للبنك.

ومن جانبه، قال أخيل كوكا، الرئيس التنفيذي لشركة «ماجور»: «تشتري معظم البنوك أنظمة الذكاء الاصطناعي، لكن القليل منها يُصمم خصيصاً لها. يُعد بنك رؤيا من البنوك الرقمية الرائدة؛ فهو لا يمتلك أنظمة أساسية قديمة تعيقه، وقيادته مستعدة لجعل الذكاء الاصطناعي جزءاً لا يتجزأ من البنية التحتية. ما تم تفعيله اليوم ليس مجرد تجربة أولية، بل هو ذكاء اصطناعي مُستخدم فعلياً في بنك خاضع للرقابة ويؤدي مهاماً حقيقية يومياً».

من مشاريع منفصلة إلى بنك قائم على الذكاء الاصطناعي

تعتمد معظم البنوك على شراء حلول الذكاء الاصطناعي لمشروع واحد في كل مرة، مما يتطلب إعادة بناء الحوكمة والضوابط مع كل حالة استخدام. في المقابل، اتخذ «رؤيا» مساراً مختلفاً بتبني بنية ذكاء اصطناعي موحدة ومُدارة قائمة على منصة MagOneAI الرائدة من «ماجور»، لتخدم جميع مستويات البنك: العملاء، العمليات، إدارة المخاطر والامتثال، والموظفين.

وتُشكل حالات الاستخدام الثلاث الحالية المرحلة الأولى من محفظة شاملة؛ حيث تتضمن خارطة الطريق آليات التحصيل، الامتثال، دعم الائتمان، المساعد الافتراضي للعملاء، التخصيص، وتحليلات العملاء، بالإضافة إلى RuyaAI، وهو مساعد آمن وخاص يعتمد على القاعدة المعرفية للبنك لدعم الموظفين. وتتيح المنظومة إطلاق الإمكانيات الجديدة في غضون أسابيع بدلاً من أشهر، مع ضمان قابلية تدقيق كل إجراء بحكم التصميم.

ذكاء اصطناعي مسؤول يتماشى مع طموحات الإمارات

صُممت هذه الشراكة لتنسجم مع الطموح الوطني لدولة الإمارات العربية المتحدة في قيادة مجال الذكاء الاصطناعي، وتوجيهات مصرف الإمارات المركزي بشأن الذكاء الاصطناعي المسؤول في المؤسسات المالية المرخصة.

وتُدمج منصة MagOneAI هذه المبادئ من خلال إتاحة إيقاف أي سير عمل مؤقتًا للمراجعة أو التجاوز البشري؛ فالذكاء الاصطناعي يُسرّع العمليات، بينما يظل القرار النهائي بيد الإنسان. كما تُطبق ضوابط الوصول، المراقبة المركزية، وسجلات التدقيق الكاملة من طبقة حوكمة واحدة. يُذكر أن «ماجور» حاصلة على شهادات ISO 9001 وISO 27001 وISO 42001 (حوكمة الذكاء الاصطناعي) وSOC 2 Type II، مما يمنح «رؤيا» ضماناً موثوقاً في مجالات الجودة وأمن المعلومات.

وأختتم كوستر قائلاً: «يلمس عملاؤنا أننا بنك يتحرك بسرعة أكبر ويفهم احتياجاتهم بشكل أفضل؛ ففتح الحسابات يتم في وقت قياسي والمعاملات تُعالج دون تأخير. هذا ما يجب أن يقدمه الذكاء الاصطناعي في القطاع المصرفي: غير مرئي حيثما ينبغي، وخاضع للمساءلة في كل مكان».

نبذة عن شركة ماجور (Magure): شركة رائدة في مجال الذكاء الاصطناعي للمؤسسات، مقرها الرئيسي في دولة الإمارات ومسجلة في مركز دبي المالي العالمي (DIFC)، ولها مراكز تقديم خدمات في الهند وحضور في الولايات المتحدة. تُعد منصتها الرئيسية MagOneAI منصة سيادية تُستخدم لبناء ونشر وإدارة وكلاء الذكاء الاصطناعي على البنية التحتية الخاصة بالمؤسسات. تخدم الشركة أكثر من 80 عميلاً في القطاعات الحكومية والمالية والرعاية الصحية، ولديها أكثر من 60 عملية نشر قيد التشغيل. وتضم قائمة شركائها التكنولوجيين: NVIDIA، AWS، Microsoft Azure، Oracle، وHuawei.

للمزيد من المعلومات: www.magureinc.com

نبذة عن بنك رؤيا: تأسست «رؤيا» (بنك رؤيا الإسلامي المجتمعي ذ.م.م.) في عجمان عام 2024، وهي تجمع بين التكنولوجيا المبتكرة والمبادئ الراسخة للصيرفة الإسلامية للأفراد والشركات. مرخصة من مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي كبنك متخصص يقدم تجربة رقمية سلسة وأمنة. تلتزم رؤيا بمبادئ العدالة والشفافية والمسؤولية الاجتماعية، وتدعم الشمول المالي عبر فروع تُشكل مراكز للتثقيف والدعم المجتمعي. وحصل البنك على شهادة Great Place to Work® لثقافته البيئية الشاملة.

للمزيد من المعلومات: www.ruyabank.ae

للتواصل الإعلامي:

• شركة ماجور: info@magureinc.com

• بنك رؤيا: pr@ruyabank.ae