بعد تسجيلها أرقامًا قياسية جديدة، باقترابها من حاجز الـ60 ألف دولار، يبحث المستثمرون عن أفضل استراتيجيات الاستثمار في البيتكوين، لا سيما أن الأرقام الجديدة التي وصلت إليها باتت تقترب من أعلى مستوى تاريخي لها عند 68789 دولار في نوفمبر 2021، قبل الانهيار الكبير الذي ضرب العملات المشفرة في 2022 فيما عرف باسم «شتاء التشفير».
تأتي الأرقام القياسية الجديدة التي سجلتها البيتكوين على خلفية، التدفقات النقدية التي دخلت إلى الكريبتو، بعد موافقة هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية على أول صناديق تداول فورية للبيتكوين (BTC) على الإطلاق للتداول في البورصات الأمريكية الرئيسية، في يناير 2024.
وتعمل صناديق الاستثمار المتداولة للبيتكوين الجديدة على جعل الأمر أسهل وأكثر أمانًا من أي وقت مضى بالنسبة للمستثمرين الأمريكيين العاديين لإضافة العملات المشفرة إلى محافظهم الاستثمارية. ومع ذلك، فإن العملات المشفرة هي فئة أصول مثيرة للجدل، وتاريخها من التقلبات الشديدة والتدقيق التنظيمي قد يجعل بعض المستثمرين حذرين من الانغماس في العملات المشفرة.
اقرأ أيضًا.. كيف تشتري البيتكوين؟.. إليك 4 طرق
فيما يلي سبع إستراتيجيات أساسية للاستثمار في العملات المشفرة يمكنها مساعدتك في الدخول في لعبة العملات المشفرة مع تقليل مخاطر الاستثمار:
استراتيجيات الاستثمار في البيتكوين: ابحث عن السيولة
تشير سيولة الاستثمار إلى مدى سهولة أو صعوبة تحويل الأصل إلى نقد. كقاعدة عامة، كلما زادت شعبية العملة المشفرة، زادت سيولتها. تتمتع أكبر العملات المشفرة مثل البيتكوين، والإيثريوم بسيولة أكبر بكثير من العملات البديلة الأصغر حجمًا، لكن التقلبات الشديدة في سوق العملات المشفرة تشير إلى أنها لا تزال أقل سيولة من فئات الأصول الأخرى.
يقول نايغل غرين، الرئيس التنفيذي ومؤسس مجموعة ديفيري غروب (deVere Group)، إن «إطلاق صناديق الاستثمار المتداولة للبيتكوين الفورية الجديدة يمكن أن يحسن سيولة البيتكوين بشكل كبير».
يضيف غرين: «من المرجح أن تساهم زيادة إمكانية الوصول في زيادة السيولة في سوق البيتكوين، مما يقلل من تقلبات الأسعار ويعزز الاستقرار العام للعملة المشفرة».
اقرأ أيضًا.. كيف تستعد لـ«تنصيف البيتكوين»؟.. مليونير من الكريبتو يشارك تجربته
استراتيجيات الاستثمار في البيتكوين: لا تسير خلف عواطفك
قد يكون من الصعب للغاية اتخاذ قرارات عقلانية ومسؤولة عندما تكون عاطفيًا للغاية. يميل المستثمرون الذين يشعرون بالذعر والخوف إلى بيع استثماراتهم بالقرب من قاع تصحيح السوق، ويميل المستثمرون المتحمسون والجشعون إلى الإفراط في الاستثمار بالقرب من قمة فقاعة السوق.
نظرًا لتاريخ الازدهار والكساد في سوق العملات المشفرة، فمن المحتمل ألا يستمر المستثمر العاطفي طويلًا إذا كان يتخذ قرارات بناءً على المشاعر بدلاً من الاستراتيجية السليمة. إحدى الطرق للمساعدة في إبقاء العواطف تحت السيطرة هي محاولة تجنب اتخاذ قرارات في الوقت الفعلي والتفكير بدلاً من ذلك في أي عمليات شراء أو بيع لفترة قصيرة قبل الضغط على الزناد.
استراتيجيات الاستثمار في البيتكوين: استثمر فيما يمكنك تحمل خسارته
يبدو أن عدد المضاربين على ارتفاع العملة المشفرة على المدى الطويل يتزايد يومًا بعد يوم، ولكن لا يزال هناك الكثير من المتشككين الذين يعتقدون أن عملة البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى لا قيمة لها بطبيعتها. هناك أيضًا تاريخ طويل من العملات الخاصة الفاشلة، لذلك ليس هناك ضمان بأن الجيل الحالي من العملات المشفرة سيستمر على المدى الطويل. لذلك، يجب على المستثمرين أن يضعوا أموالهم في العملات المشفرة بالقدر الذي يرغبون في خسارته في أسوأ السيناريوهات.
إذا كنت تعلم أنه يمكنك النجاة من أسوأ نتيجة ممكنة، فأنت تعلم أنك ستتمكن من التعامل مع أي نتيجة أخرى أيضًا.
استراتيجيات الاستثمار في البيتكوين: شراء كميات محدودة
متوسط التكلفة بالدولار هي استراتيجية استثمار تهدف إلى تقليل أثر التقلبات عند شراء العملات المشفرة. تتمثل فكرتها في شراء كمية محددة من العملات المشفرة بشكل دوري، بغض النظر عن سعرها. بهذه الطريقة، يمكن للمستثمرين توزيع مبلغ استثمارهم على مدى فترة زمنية أطول، بدلاً من شراء كل ما لديهم في لحظة واحدة. والنتيجة هي أن متوسط سعر الشراء للعملات المشفرة سيكون أقل من سعر السوق في أي يوم محدد.
جوزيف تيتيك، وهو محلل بيتكوين في تريزور، يرى أن متوسط التكلفة بالدولار يمنح المستثمرين ميزة في كل الظروف السوقية.
يقول تيتيك: «عندما يكون السوق في اتجاه صاعد، يزيد قيمة محفظة المستثمر، وعندما يكون السوق في اتجاه هابط، يحصل المستثمر على فرصة لشراء المزيد من البيتكوين بأسعار أرخص»، مضيفًا «لقد اكتشف العديد من مستخدمي البيتكوين عبر السنين أن تراكم البيتكوين للمدى البعيد من خلال DCA (متوسط تكلفة الدولار) هو الخيار الأمثل بالنسبة لهم».
اقرأ أيضًا.. هل سيجعل تنصيف البيتكوين أصحابه من المليونيرات؟
استراتيجيات الاستثمار في البيتكوين: حصاد الخسارة الضريبية
عندما تهبط أسعار العملات المشفرة بشدة لفترات طويلة، يسمى ذلك «شتاء العملات المشفرة». في هذه الحالة، يمكن للمستثمرين الاستفادة من حصاد الخسارة الضريبية، وهي استراتيجية تسمح لهم ببيع الأصول المشفرة التي خسروا فيها وتخفيض فاتورة الضرائب الخاصة بهم. عندما يبيع المستثمر الأصول المشفرة بخسارة، يحقق خسارة رأس المال، ويمكنه استخدامها لموازنة مكاسب رأس المال الأخرى أو الحد من الدخل العادي الخاضع للضريبة.
جارجي تشودوري، رئيس استراتيجية الاستثمار iShares الأمريكتين، يشرح فوائد هذه الاستراتيجية: «بهذه الطريقة، يمكن للمستثمرين خفض الضرائب التي يدفعونها في ذلك العام أو في المستقبل، أو يمكنهم استغلال الخسارة لخفض دخلهم العادي بمقدار 3000 دولار كحد أقصى».
ينصح «للمحافظة على استراتيجية استثمارية متوازنة، ضع في اعتبارك إعادة استثمار الأموال التي حصلت عليها من البيع في صندوق استثمار متداول يشبه الأصول المشفرة التي باعتها، لكي تبقى متماشيًا مع أهدافك الاستثمارية وتحافظ على كفاءة الضرائب».
استراتيجيات الاستثمار في البيتكوين: التزم خطتك
سيخبرك أي مستشار مالي بأنه لا توجد طريقة مثالية لاستثمار أموالك، وهناك الكثير من الاستراتيجيات المختلفة التي تعمل بشكل جيد اعتمادًا على الأهداف الشخصية لكل مستثمر وقدرته على تحمل المخاطر والأفق الزمني للاستثمار. قد يشدد المستثمرون على اختيار استراتيجية التشفير المثالية، ولكن أحد العوامل التي من المرجح أن تكون أكثر أهمية هو البقاء منضبطًا بأي استراتيجية تختارها.
في اللحظة التي تبدأ فيها بالانحراف عن استراتيجيتك، فإنك تخاطر بتقويض أهدافك الاستثمارية الأصلية. إذا لم تكن متأكدًا من كيفية اختيار أفضل استراتيجية للاستثمار في العملات المشفرة، ففكر في التحدث إلى مستشار مالي أو غيره من المتخصصين الماليين.
