في ظل انتشار ظاهرة العملات المشفرة واتساع أسواقها، ارتفعت نسبة مخططات الاحتيال المعروفة أيضًا بمخطط بونزي والتي أدت إلى إفلاس العديد من المستثمرين والشركات التجارية. فما هو هرم بونزي وكيف يمكن للأفراد تجنب وقوع ضحيته.
الوقاية من مخطط بونزي
ازدادت ظاهرة مخطط بونزي في السنوات الأخيرة بشكل واضح؛ وتعود تسميتها إلى تشارلز بونزي، أول من استخدم هذه الاستراتيجية في الولايات المتحدة الأمريكية. وتتصف هذه الاستراتيجية بكونها برنامجًا استثماريًا مزيفًا، يعد بمكاسب للعملاء ولكنه يستخدم الأموال التي يتم جمعها من مستثمرين جدد لدفع أموال للمستثمرين الأوائل.
ومع تزايد خطر هذه المخططات، لا بد معرفة كيفية اكتشافها لحماية أموالك واستثماراتك. وفيما يلي بعض الجوانب التي يجب البحث عنها عند التفكير فيما إذا كان مشروع العملات المشفرة هو مخطط بونزي أم لا:
1.وعود بأرباح خيالية:
تدعي العديد من مخططات بونزي للعملات المشفرة أنها تكافئ المستثمرين بعوائد ضخمة مع القليل من المخاطر. الأمر الذي يتناقض مع مبدأ الاستثمار في العالم الحقيقي. ففي الواقع، كل استثمار يأتي مع قدر معين من المخاطر وكلما زاد حجم العائد زادت معه نسبة المخاطر.
2. مشاريع استثمارية غير قانونية:
ينبغي على أي مستثمر التأكد ما إذا كانت شركة العملات المشفرة، التي تطرح مشروعها الجديد وعملتها المستحدثه مسجلة لدى الجهات التنظيمية قبل استثمار أي مبلغ من المال فيها.
اقرأ أيضًا: المخاطر المالية للاستثمار في العملات المشفرة
وغالبًا ما يُطلب من شركات العملات المشفرة المسجلة تقديم التفاصيل المتعلقة بنماذج الإيرادات الخاصة بها إلى السلطاتها التنظيمية لتجنب العقوبات. وعلى هذا النحو، من غير المرجح أن تشارك الشركات المسجلة قانونيا في مخططات بونزي.
3. استخدام استراتيجيات استثمارية معقدة:
عادة ما تلجأ الشركات التي تستخدم سلسلة بونزي إلى التسويق أن أرباحها سببه اعتمادها على استراتيجيات التداول المعقدة . وغالبًا ما يصعب فهم العديد من استراتيجيات النمو المحددة الخاصة بهم، ولكن عادة ما يتم ذلك عن قصد لتجنب التدقيق.
4. ارتفاع مستوى المركزية:
عادة ما يتم اعتماد مخططات بونزي على منصات مركزية. فعلى سبيل المثال، يعد مخطط بونزي المعروف باسم وانكوين-OneCoin أحد هذه البرامج التي تعتمد على شبكة مركزية للغاية والذي استمر بين عامي 2014 و 2019، واحتال على المستثمرين ليسرق حوالي 5 مليارات دولار.
5. التسويق متعدد المستويات:
يشكل التسويق متعدد المستويات أسلوب تسويق مثير للجدل إذ يتطلب من المشاركين تحقيق إيرادات من خلال تسويق منتجات وخدمات معينة وتوظيف آخرين للانضمام إلى الشبكة. هذا ويتم تقاسم العمولات التي يحصل عليها الموظفون الجدد مع الأعضاء الصاعدين. وغالبًا ما تعتمد مشاريع البونزي على هذه استراتيجية التسويق هذه للاحتيال على العملاء.
