أحد أهم المواضيع في مجال الاستشارة المالية في العامين الماضيين هو التأثير المحتمل لأدوات الذكاء الاصطناعي (AI) على الصناعة.
من ناحية، يمكن النظر إلى أدوات الذكاء الاصطناعي باعتبارها تهديدا للمستشارين البشريين إذا كانت الشركات قادرة على الاستفادة من هذه الأدوات لتقديم مشورة عالية الجودة مقابل جزء صغير من تكلفة المستشارين البشريين.
ومن ناحية أخرى، تتمتع أدوات الذكاء الاصطناعي أيضًا بالقدرة على تمكين المستشارين البشريين من تقديم المشورة بشكل أكثر كفاءة، مما يسمح لهم بالاستفادة من نقاط قوتهم كبشر (على سبيل المثال، فهم احتياجات العملاء وجعلهم يشعرون بأنهم مسموعون).
الاستشارات المالية والذكاء الاصطناعي
تعكس دراسة استقصائية حديثة برعاية شركة البرمجيات الاستشارية أوريون والتي شملت 206 مستشارين على منصتها وجهات النظر المتضاربة هذه، حيث تشير 33% من الشركات إلى أنها تستخدم بالفعل الذكاء الاصطناعي و42% منها تقوم حاليًا بتقييم واختبار الذكاء الاصطناعي، في حين أشار 36% من المشاركين إلى أنهم خائفون منه.
اقرأ أيضًا.. 8 أدوات جديدة من الذكاء الاصطناعي تتحول إلى مساعد شخصي لك.. تعرف إليها
وأوضحت الدراسة أن تنفيذ الذكاء الاصطناعي في شركتهم (ربما يشعرون بالقلق جزئيًا بشأن الحاجة إلى تحقيق التوازن بين استخدام الذكاء الاصطناعي ومتطلبات الامتثال التنظيمي ذات الصلة).
وبشكل عام، قال 46% من المشاركين إنهم يخططون للاستفادة من الذكاء الاصطناعي في التوجه الاستراتيجي للشركة في السنوات الثلاث المقبلة، على الرغم من أن 28% فقط من المشاركين أشاروا إلى أنهم على دراية كبيرة بكيفية تطبيق الذكاء الاصطناعي في أعمالهم.
الذكاء الاصطناعي يساعد المستشارين الماليين
في النهاية، على الرغم من أن الذكاء الاصطناعي والأدوات البرمجية ذات الصلة قد حظيت بضجة كبيرة خلال العامين الماضيين؛ إلا أنها لا تزال المراحل الأولى للتكنولوجيا المدعمة بالذكاء الاصطناعي، وقد يكون التأثير الأكبر للمستشارين على بعد عقد من الزمن.
اقرأ أيضًا: «Otter.ai».. مساعد افتراضي أم جاسوس؟
ومع ذلك، لدى المستشارين التكنولوجيين حاليًا عدة طرق للاستفادة من القائمة الحالية من الأدوات التي تعمل بالذكاء الاصطناعي، بدءًا من نماذج اللغات الكبيرة مثل تشات جي بي تي ChatGPT إلى تبادل الأفكار حول إنشاء المحتوى وإنشاء المسودات الأولى لرسائل البريد الإلكتروني إلى البرامج التي تسهل تدوين ملاحظات اجتماع العميل إلى “GPTs” المخصصة التي يمكنها إنجاز بعض المهام التي قد يرغب المستشار في التخلص منها.
وصاحب هذه الدراسة هو المؤلف: آدم فان ديوسن، وهو الباحث الذي يذاكر كثيرا في التخطيط المالي في شركة “Kitces.com”، وعمل سابقًا في شركة تخطيط مالي في بيثيسدا بولاية ماريلاند، وكصحفي يغطي قطاعي البنوك والتأمين. خارج العمل، ويعمل كمخطط مالي متطوع ومدرس للمنظمات غير الربحية المحلية والوطنية.
