بينما تجتاح حمى الذكاء الاصطناعي الأسواق، يسعى المستثمرون الحذرون إلى تحقيق التوازن في محافظهم الاستثمارية. يرى جوش دويتز، نائب رئيس الأسهم العالمية في شركة أبردن، أن أسهم الأرباح ستكون ملاذًا آمناً هذا العام. فوفقًا لتحليلاته، ساهمت أسهم الأرباح بحوالي 36% من العوائد السوقية منذ عام 1936، مما يشير إلى قدرتها على تحقيق عوائد مستقرة حتى في ظل التقلبات.
أسهم الأرباح مفتاح لبناء الثروة
ولكن، هل تتطلع إلى بناء ثروة مستدامة على المدى الطويل؟ أسهم الأرباح هي مفتاحك لذلك. ولكن أي أسهم بالضبط؟ يمكننا استلهام قصص النجاح واكتشاف كيف يمكننا اختيار أسهم الأرباح التي تحقق عوائد مجزية على المدى الطويل؟
قبل نحو ثلاث سنوات، قرر مستثمر يبلغ من العمر 42 عامًا مشاركة رحلته الاستثمارية مع مجتمع Reddit النابض بالحياة r/Dividends، الذي يضم أكثر من 600,000 عضو. كشف المستثمر عن تفاصيل محفظته الاستثمارية التي بلغت قيمتها آنذاك حوالي 500,000 دولار، والتي تضمنت مزيجًا من حسابات التقاعد وحسابات الاستثمار التقليدية.
وأضاف المستثمر أن لديه أيضًا حساب تقاعد 401 (k) بقيمة مليون دولار، مستثمرًا بالكامل في صناديق مؤشرات Vanguard. وشارك خططه المستقبلية بقوله: “أهدف إلى البدء في الاعتماد على أرباح الأسهم من جميع حساباتي، باستثناء حساب التقاعد كدخل إضافي بعد حوالي عشر سنوات، وذلك بالطبع حسب أداء السوق. كما أفكر في تحويل جزء من استثماراتي في صندوق VTSAX إلى خيارات استثمارية ذات عوائد أعلى في المستقبل، ولكنني أعتقد أنه من الأفضل تركها تنمو لفترة أطول بالنظر إلى أنني ما زلت على بعد عشر سنوات من التقاعد.
اقرأ أيضًا.. ماذا تفعل أثناء تقلبات سوق الأسهم؟.. 5 نصائح استثمارية من وارن بافيت
شبكة أمان مالية
أشار المستثمر إلى أنه كان حريصًا على تكوين شبكة أمان مالية، حيث كان يمتلك حوالي 300 ألف دولار نقدًا لتأمين مستقبله المالي. وقد حثه العديد من أعضاء المجتمع على استثمار هذا المبلغ بدلاً من الاحتفاظ به نقدًا. كما أبدى بعض المتابعين فضولهم حول مصدر دخله، فأجاب أنه كان يعمل في مجال التمويل سابقًا، وهو الآن يستمتع بحياة شبه متقاعدة مع عمل استشاري بدوام جزئي، بينما تعمل زوجته بدوام كامل.
كان المستثمر سخيًا بما يكفي لمشاركة ممتلكاته من الأسهم وإخبار الجميع بالمبلغ الذي حققه من كل سهم سنويًا في الأرباح. دعونا نلقي نظرة على بعض من أهم الأسهم والصناديق في محفظته.
صندوق Vanguard إجمالي مؤشر سوق الأسهم للأسهم الأميرالية: شكل صندوق Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX) العمود الفقري لاستثمارات هذا المستثمر، حيث يوفر للراغبين في الاستثمار في السوق الأمريكي تنويعًا واسعًا من خلال أكثر من 3600 سهم تغطي مختلف الأحجام السوقية. وبفضل عوائد تصل إلى 1.2% وتوزيعات أرباح ربع سنوية، حقق هذا الصندوق للمستثمر دخلًا سنويًا قدره 3615 دولارًا تقريبًا. وقد أكد المستثمر أن هذا الصندوق يشكل أكثر من نصف استثماراته.
اقرأ أيضًا: كيف تحول انهيار الأسواق إلى فرصة للثراء؟
أوضح المستثمر أنه يسعى إلى توزيع استثماراته بشكل متساوٍ تقريبًا، حيث يهدف إلى تخصيص ما بين 25 ألف دولار و 30 ألف دولار لكل سهم. ومع ذلك، يشكل صندوق Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX) استثناءً، حيث يستحوذ على حوالي نصف استثماراته. وأرجع المستثمر انخفاض العائد الإجمالي لمحفظته إلى هذا التركيز الكبير على صندوق واحد.
أسهم الأرباح في محفظة المستثمر
كوكاكولا: أثبتت شركة كوكا كولا (KO) أنها استثمارًا مثمرًا، حيث حقق المستثمر دخلًا شهريًا قدره 1000 دولار من أرباحها السنوية البالغة 672 دولارًا. وبفضل سجلها الحافل في رفع الأرباح لمدة 62 عامًا متتالية، تعد كوكا كولا من الشركات المفضلة لدى المستثمرين الباحثين عن دخل ثابت. ولا عجب في ذلك، فالاستثمارات الضخمة لوارن بافيت في الشركة، والتي تقدر بـ 25.5 مليار دولار، تؤكد جاذبيتها الاستثمارية.
بريستول مايرز سكويب: تتمتع شركة الأدوية العملاقة بريستول مايرز سكويب (BMY) بسجل حافل في توزيع الأرباح، حيث تقدم عائدًا بنسبة 4.5% وقامت بزيادة توزيعاتها لمدة 15 عامًا متتالية. يساهم هذا الاستثمار في تحقيق دخل شهري ثابت للمستثمر، حيث يبلغ حصته من أرباح الشركة حوالي 625 دولارًا سنويًا.
سنكور للطاقة: حققت شركة الطاقة الكندية سنكور (SU) عوائد مجزية للمستثمر، حيث بلغت حصته من الأرباح السنوية حوالي 683 دولارًا أمريكيًا. ويعكس عائد التوزيعات البالغ 4% استقرار الشركة وقدرتها على توليد دخل منتظم للمساهمين.
سيتي جروب: تساهم شركة سيتي جروب (C) بشكل كبير في دخل الأرباح للمستثمر، حيث يبلغ حصته منها حوالي 12000 دولار سنويًا. مع عائد توزيعات يبلغ 3.5% ونتائج مالية قوية، تعد سيتي جروب من الخيارات الجذابة للمستثمرين الباحثين عن دخل ثابت.
فيريزون: حققت شركة فيريزون (VZ) عوائد مجزية للمستثمر، حيث بلغت حصته من الأرباح السنوية حوالي 1224 دولارًا. ويعكس عائد التوزيعات البالغ 6.5% قوة الشركة في قطاع الاتصالات واستقرارها المالي.
اقرأ أيضًا.. كم خسر مليارديرات العالم في انهيار الأسواق المالية؟
فيزا: تتميز شركة فيزا (V) بكونها مزيجًا من النمو والدخل، حيث تقدم عائد توزيعات أقل من 1% ولكنه ينمو بوتيرة سريعة. وقد حققت الشركة نموًا قويًا في أسعار أسهمها خلال السنوات الخمس الماضية، مما يجعلها خيارًا جذابًا للمستثمرين الذين يبحثون عن تحقيق مكاسب رأسمالية طويلة الأجل.
Realty Income Corp: تعد شركة Realty Income Corp (O) خيارًا شائعًا بين مستثمري التجزئة الباحثين عن دخل ثابت. مع عائد توزيعات يزيد عن 5% ودفعات شهرية منتظمة، أثبتت الشركة قدرتها على توفير تدفقات نقدية مستمرة للمستثمرين. وقد حقق المستثمر المذكور دخلًا سنويًا قدره 814 دولارًا من استثماره في هذا الصندوق العقاري، والذي يشكل جزءًا من حساب Roth IRA الخاص به.
آريس كابيتال: تعد آريس كابيتال (ARCC) شركة استثمار في الشركات الخاصة، وتوفر للمستثمرين عوائد مرتفعة تصل إلى 8.8%. وقد ساهمت هذه الشركة بشكل كبير في زيادة دخل المستثمر، حيث حقق منها 2697 دولارًا سنويًا.
ومع ذلك، نظراً لطبيعة الاستثمار في الشركات الخاصة، فإن تقييم المخاطر والمكافآت لهذه الاستثمارات يتطلب دراسة متأنية.
